Ata da Diretoria Executiva – 18 de Dezembro de 2014

ATA DE REUNIÃO DA DIRETORIA EXECUTIVA DA COOPERATIVA DE CRÉDITO DOS M,AGISTRADOS DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO LTDA. – MAGICREDI-RJ, REALIZADA NO DIA 18 DEZEMBRO DE 2014.

Aos dezoito (18) dias do mês de dezembro de dois mil e quatorze, às quinze horas, reuniu-se na sede da Cooperativa de Crédito dos Magistrados do Estado do Rio de Janeiro LTDA –MAGICREDI –RJ, a Diretoria Executiva. Presentes à reunião os Srs. Desembargadores Darcy Lizardo de Lima – Diretor Presidente, Joaquim Cyrillo Baptista Mouzinho – Diretor Administrativo/Financeiro, Oscar Martins Silvares Filho – Diretor Secretário, Dra. Rosângela S.S. Luna Freire – Supervisora Geral e o Contador Sr. Luiz Henrique dos Santos. O Diretor Presidente, Des. Darcy, fez um breve relato dos acontecimentos durante o exercício de 2014:

Resumo Operacional do Exercício de 2014

Considerando os eventos no decorrer do exercício findo em 31 de dezembro de 2014, os itens de maior relevância:

Disponibilidades – As disponibilidades, somatório dos recursos em espécie, em caixa e bancos, encerraram o ano com o montante de R$21.838,04;

Reserva Técnica – O somatório das aplicações financeiras acrescido das disponibilidades totalizou R$3.017.734,03.

a)     Montante das aplicações e recursos em espécies;

                                                                                                                          

                               Caixa                                     1.500,00
Disponibilidade       Bancos                                20.338,04           21.838,04

                                                               

                                Fundo Itaú Soberano         838.280,56
                                CEF FIC                                 –
Investimento            Poupança CEF                            8,89
                                OP. Comprom.              –
                                Fundo Bradesco CP        2.157.615,43         2.995.895,99 
Reserva Técnica ……………………………………  ……………              3.017.734,03     

 

a)     Os recursos captados e os reinvestimentos totalizaram R$8.546.884,48;

b)     As amortizações e liquidações antecipadas somaram R$15.759.168,41;

c)     Os resgates atendidos atingiram R$10.367.552,80;

d)     As liberações de novos empréstimos e os refinanciamentos somaram R$14.868.738,47;

e)     Total de juros recebidos R$2.629.198,41;

f)     Total de juros pagos R$1.043.925,43;

g)     O resultado operacional líquido foi de R$1.585.272,98, registrando crescimento de 21,71% comparativamente ao ano de 2013.

A ponderação da movimentação financeira, entradas e saídas de caixa, Fluxo de Caixa da Atividade Operacional fechou o ano negativa. A diferença entre as entradas e saídas de recursos foi de (R$986.093,84).

Carteira de Crédito – A carteira se ajustou em conformidade com as disponibilidades do fluxo de caixa. A carteira se manteve estável. O volume emprestado no exercício totalizou R$14.868.738,47, média mensal de R$1.239.061,54. O nível do risco de crédito permaneceu inalterado, sem inadimplência, mantendo o indicativo de risco no “Nível A”. 

Recursos de Terceiros – A captação líquida, diferença entre os investimentos de novos colaboradores e os resgates de aplicações, fechou negativa em R$1.820.668,32. No entanto, o nível dos recursos investidos variou apenas – 1,66%.

Cotas de Capital – A conta “Capital Social” totalizou R$5.008.295,32. A variação percentual foi de + 8,62.

Resultado Operacional – Mantida a capacidade operacional, verificada na comparação entre as receitas e obrigações com pagamento de juros. A receita de juros, embutida nas operações de crédito, totalizou R$4.065.800,73, enquanto a despesa com captação (juros a pagar) somou R$543.069,89.

Nossa Carteira de Crédito, bastante conservadora, performou positivamente. No ano, à taxa média de retorno da carteira de crédito foi de 1,78% e a ponderação da receita operacional líquida fechou em 1,14%am, superando o benchmark sugerido, Taxa DI de 10,81%aa, respectivamente em 117,58% e 23,59%.

Resultado do Exercício – As sobras brutas do exercício findo em 31 de dezembro de 2014,   totalizaram R$471.223,11, conforme a seguir demonstradas:

Sobras Brutas Levantadas no 1º Semestre –  R$258.029,57

Sobras Brutas Levantadas no 2º Semestre – R$213.193,54   

Total das Sobras Brutas do exercício            R$471.223,11

As sobras líquidas do exercício à disposição da Assembleia, após as destinações estatutárias de 10% para a capitalização da Reserva Legal, totalizando R$47.122,31, e da contribuição de 5% para o FATES, no montante de R$23.561,16, totalizaram R$400.539,64, performance de 79,86% em comparação ao exercício de 2013.

O Patrimônio Líquido, ajustado totalizou R$ 5.790.312,29 (Cinco milhões, setecentos e noventa mil, trezentos e doze reais e vinte e nove centavos), demonstrando um crescimento de 14,52 comparativamente ao ano de 2013.

Estratégia Operacional – Continuamos observando o comportamento das taxas de juros nos mercados futuros. Seguimos com a alocação em juros prefixados ao nível do ponto neutro. Ou seja, com a provável evolução do Dólar no cenário externo, bem como a expectativa de alta do IPCA, por conta dos ajustes de tarifas e preços, seguimos nos referenciando nas taxas Selic e CDI. Mantemos equitativa a nossa política, utilizando, sempre, o critério de salvaguarda inarredável consistente na diminuição possível do universo do risco. Garantindo assim a competitividade de mercado, sem contudo deixar de beneficiar os nossos colaboradores (quotistas e investidores).

Aplicações Financeiras – MAGICREDI x Mercado de Capitais em 2014

Instituição / Referencial Taxa Bruta Acumulada 
Ganho Real Magicredi
Performance
MAGI Fix – Pré 10,94%
MAGI Mult – Pós 10,38% 5,39% 105,39%
Fundo de Renda Fixa 10,03% 9,07% 109,07%
Fundo DI 9,96% 9,84% 109,84%
DI CETIP 10,81% 1,20% 101,20%
Poupança Plena 7,08% 54,52% 154,52%
IPCA 6,56% 66,77% 166,770%
IBOVESPA (-2,91)    

Fonte: ITAU/CETIP – 13/01/2015 

O Sr. Presidente deu por encerrados os trabalhos, lavrando-se a presente ata, que vai por mim, secretário, assinada e pelos diretores.

Rio de Janeiro, 18 de dezembro de 2014.

 

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    DES. DARCY LIZARDO DE LIMA                   DES. JOAQUIM CYRILLO B. MOUZINHO

                    PRESIDENTE                                              DIRETOR ADM./FINANCEIRO

  

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                                            DES. OSCAR MARTINS SILVARES FILHO

                                                       DIRETOR SECRETÁRIO                                                           




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