ATA DE REUNIÃO DA DIRETORIA EXECUTIVA DA COOPERATIVA DE CRÉDITO DOS M,AGISTRADOS DO ESTADO DO RIO DE JANEIRO LTDA. – MAGICREDI-RJ, REALIZADA NO DIA 18 DEZEMBRO DE 2014.
Aos dezoito (18) dias do mês de dezembro de dois mil e quatorze, às quinze horas, reuniu-se na sede da Cooperativa de Crédito dos Magistrados do Estado do Rio de Janeiro LTDA –MAGICREDI –RJ, a Diretoria Executiva. Presentes à reunião os Srs. Desembargadores Darcy Lizardo de Lima – Diretor Presidente, Joaquim Cyrillo Baptista Mouzinho – Diretor Administrativo/Financeiro, Oscar Martins Silvares Filho – Diretor Secretário, Dra. Rosângela S.S. Luna Freire – Supervisora Geral e o Contador Sr. Luiz Henrique dos Santos. O Diretor Presidente, Des. Darcy, fez um breve relato dos acontecimentos durante o exercício de 2014:
Resumo Operacional do Exercício de 2014
Considerando os eventos no decorrer do exercício findo em 31 de dezembro de 2014, os itens de maior relevância:
Disponibilidades – As disponibilidades, somatório dos recursos em espécie, em caixa e bancos, encerraram o ano com o montante de R$21.838,04;
Reserva Técnica – O somatório das aplicações financeiras acrescido das disponibilidades totalizou R$3.017.734,03.
a) Montante das aplicações e recursos em espécies;
Caixa 1.500,00
Disponibilidade Bancos 20.338,04 21.838,04
Fundo Itaú Soberano 838.280,56
CEF FIC –
Investimento Poupança CEF 8,89
OP. Comprom. –
Fundo Bradesco CP 2.157.615,43 2.995.895,99
Reserva Técnica …………………………………… …………… 3.017.734,03
a) Os recursos captados e os reinvestimentos totalizaram R$8.546.884,48;
b) As amortizações e liquidações antecipadas somaram R$15.759.168,41;
c) Os resgates atendidos atingiram R$10.367.552,80;
d) As liberações de novos empréstimos e os refinanciamentos somaram R$14.868.738,47;
e) Total de juros recebidos R$2.629.198,41;
f) Total de juros pagos R$1.043.925,43;
g) O resultado operacional líquido foi de R$1.585.272,98, registrando crescimento de 21,71% comparativamente ao ano de 2013.
A ponderação da movimentação financeira, entradas e saídas de caixa, Fluxo de Caixa da Atividade Operacional fechou o ano negativa. A diferença entre as entradas e saídas de recursos foi de (R$986.093,84).
Carteira de Crédito – A carteira se ajustou em conformidade com as disponibilidades do fluxo de caixa. A carteira se manteve estável. O volume emprestado no exercício totalizou R$14.868.738,47, média mensal de R$1.239.061,54. O nível do risco de crédito permaneceu inalterado, sem inadimplência, mantendo o indicativo de risco no “Nível A”.
Recursos de Terceiros – A captação líquida, diferença entre os investimentos de novos colaboradores e os resgates de aplicações, fechou negativa em R$1.820.668,32. No entanto, o nível dos recursos investidos variou apenas – 1,66%.
Cotas de Capital – A conta “Capital Social” totalizou R$5.008.295,32. A variação percentual foi de + 8,62.
Resultado Operacional – Mantida a capacidade operacional, verificada na comparação entre as receitas e obrigações com pagamento de juros. A receita de juros, embutida nas operações de crédito, totalizou R$4.065.800,73, enquanto a despesa com captação (juros a pagar) somou R$543.069,89.
Nossa Carteira de Crédito, bastante conservadora, performou positivamente. No ano, à taxa média de retorno da carteira de crédito foi de 1,78% e a ponderação da receita operacional líquida fechou em 1,14%am, superando o benchmark sugerido, Taxa DI de 10,81%aa, respectivamente em 117,58% e 23,59%.
Resultado do Exercício – As sobras brutas do exercício findo em 31 de dezembro de 2014, totalizaram R$471.223,11, conforme a seguir demonstradas:
Sobras Brutas Levantadas no 1º Semestre – R$258.029,57
Sobras Brutas Levantadas no 2º Semestre – R$213.193,54
Total das Sobras Brutas do exercício R$471.223,11
As sobras líquidas do exercício à disposição da Assembleia, após as destinações estatutárias de 10% para a capitalização da Reserva Legal, totalizando R$47.122,31, e da contribuição de 5% para o FATES, no montante de R$23.561,16, totalizaram R$400.539,64, performance de 79,86% em comparação ao exercício de 2013.
O Patrimônio Líquido, ajustado totalizou R$ 5.790.312,29 (Cinco milhões, setecentos e noventa mil, trezentos e doze reais e vinte e nove centavos), demonstrando um crescimento de 14,52 comparativamente ao ano de 2013.
Estratégia Operacional – Continuamos observando o comportamento das taxas de juros nos mercados futuros. Seguimos com a alocação em juros prefixados ao nível do ponto neutro. Ou seja, com a provável evolução do Dólar no cenário externo, bem como a expectativa de alta do IPCA, por conta dos ajustes de tarifas e preços, seguimos nos referenciando nas taxas Selic e CDI. Mantemos equitativa a nossa política, utilizando, sempre, o critério de salvaguarda inarredável consistente na diminuição possível do universo do risco. Garantindo assim a competitividade de mercado, sem contudo deixar de beneficiar os nossos colaboradores (quotistas e investidores).
Aplicações Financeiras – MAGICREDI x Mercado de Capitais em 2014
| Instituição / Referencial | Taxa Bruta Acumulada |
Ganho Real Magicredi |
Performance |
| MAGI Fix – Pré | 10,94% | – | – |
| MAGI Mult – Pós | 10,38% | 5,39% | 105,39% |
| Fundo de Renda Fixa | 10,03% | 9,07% | 109,07% |
| Fundo DI | 9,96% | 9,84% | 109,84% |
| DI CETIP | 10,81% | 1,20% | 101,20% |
| Poupança Plena | 7,08% | 54,52% | 154,52% |
| IPCA | 6,56% | 66,77% | 166,770% |
| IBOVESPA | (-2,91) |
Fonte: ITAU/CETIP – 13/01/2015
O Sr. Presidente deu por encerrados os trabalhos, lavrando-se a presente ata, que vai por mim, secretário, assinada e pelos diretores.
Rio de Janeiro, 18 de dezembro de 2014.
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DES. DARCY LIZARDO DE LIMA DES. JOAQUIM CYRILLO B. MOUZINHO
PRESIDENTE DIRETOR ADM./FINANCEIRO
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DES. OSCAR MARTINS SILVARES FILHO
DIRETOR SECRETÁRIO