A Magicredi | Estatuto Social | Prêmios | Demonstrações Financeiras
Lei 5.764/71 | Lei Complementar 130/09 | Política de Segurança Cibernética
Lei 5.764/71 | Lei Complementar 130/09 | Política de Segurança Cibernética
Balanço Patrimonial dos Exercícios
Findos em 31 de Dezembro de 2019 e 2020
|
ATIVO |
31/12/2019
|
31/12/2020
|
|
ATIVO CIRCULANTE
|
9.172.982,30
|
9.148.707,79
|
|
Disponibilidades
|
727.432,85
|
25.893,77
|
|
Caixa Administração
|
1.500,00
|
1.500,00
|
| Bancos / Contas Movimento |
725.932,85
|
24.393,77
|
|
BANCO ITAÚ
|
10,00
|
10,00
|
|
CAIXA ECONÔMICA FEDERAL – CEF
|
14.683,24
|
13.231,15
|
|
BRADESCO
|
711.239,61
|
10.681,22
|
|
BANCOOB
|
–
|
471,40
|
|
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ
|
1.174.663,07
|
1.747.840,97
|
|
POUPANÇA BRADESCO
|
1.174.663,07
|
1.747.840,97
|
|
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS
|
6.890.448,09
|
7.024.220,85
|
| ITAU FIF GOV PP |
131.184,57
|
93.237,01
|
|
LFT 01/09/23
|
6.760.418,81
|
6.930.983,84
|
|
(-)PROVISÃO P/OSCILAÇÃO DE TÍTULOS
|
(1.155,29)
|
–
|
| OUTROS CRÉDITOS |
359.206,50
|
332.177,41
|
| DIVERSOS |
359.206,50
|
332.177,41
|
| OUTROS VALORES E BENS |
21.231,79
|
18.574,79
|
| DESPESAS ANTECIPADAS |
21.231,79
|
18.574,79
|
| ATIVO REALIZÁVEL A LONGO PRAZO |
14.639.401,12
|
15.753.027,91
|
| OPERAÇÕES DE CRÉDITO |
14.639.401,12
|
15.753.027,91
|
| CARTEIRA DE CRÉDITO |
20.166.941,05
|
21.196.986,58
|
| (-) JUROS A APROPRIAR |
(5.155.275,03)
|
(5.069.690,64)
|
| (-) PROVISÃO P/PERDAS |
(372.264,90)
|
(374.268,03)
|
| PERMANENTE |
230.990,52
|
207.181,46
|
| IMOBILIZADO DE USO |
230.990,52
|
207.181,46
|
| IMÓVEIS |
306.307,10
|
306.307,10
|
| OUTRAS IMOBILIZAÇÕES |
191.648,85
|
191.648,85
|
| (-) DEPRECIAÇÕES/AMORTIZAÇÕES ACUMULADAS |
(266.965,43)
|
(290.774,49)
|
|
TOTAL DO ATIVO
|
24.043.373,94
|
25.108.917,16
|
|
PASSIVO |
31/12/2019
|
31/12/2020
|
|
PASSIVO CIRCULANTE
|
408.990,40
|
674.814,01
|
| OUTRAS OBRIGAÇÕES |
408.990,40
|
674.814,01
|
| SOCIAIS E ESTATUTÁRIAS |
330.332,14
|
574.250,73
|
| FISCAIS E PREVIDENCIÁRIAS |
46.373,19
|
43.938,21
|
| DIVERSAS |
32.285,07
|
56.625,07
|
| PASSIVO EXIGÍVEL A LONGO PRAZO |
15.451.430,81
|
15.325.565,69
|
| DEPÓSITOS |
15.451.430,81
|
15.325.565,69
|
| DEPÓSITOS A PRAZO |
15.456.679,52
|
15.325.565,69
|
| (-) JUROS A APROPRIAR |
(5.248,71)
|
–
|
| PATRIMÔNIO LÍQUIDO |
8.182.952,73
|
9.108.537,46
|
| CAPITAL SOCIAL |
7.448.487,94
|
8.168.699,18
|
| SÓCIOS FUNDADORES |
7.962,00
|
7.962,00
|
| COOPERADOS – QUOTAS INTEGRALIZADAS |
7.440.525,94
|
8.160.737,18
|
| RESERVAS DE LUCROS |
250.277,42
|
322.862,77
|
| RESERVA LEGAL |
250.277,42
|
322.862,77
|
| SOBRAS LÍQUIDAS NO EXERCÍCIO |
484.187,37
|
616.975,51
|
| PERDA NO 1° SEMESTRE |
371.977,24
|
426.641,38
|
| SOBRA NO 2° SEMESTRE |
197.654,96
|
299.212,16
|
| DESTINAÇÕES – RES. LEGAL + FATES |
(85.444,83)
|
(108.878,03)
|
|
TOTAL DO PASSIVO
|
24.043.373,94
|
25.108.917,16
|
Demonstração do Resultado do 2º Semestre de 2020
e de 31 de Dezembro de 2019 e 2020
|
DISCRIMINAÇÃO |
2º SEM/20
|
31/12/2019
|
31/12/2020
|
| RECEITAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA |
1.326.926,78
|
3.104.481,29
|
2.838.541,26
|
| RENDAS DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO |
1.264.535,49
|
2.669.835,80
|
2.648.065,29
|
| RENDAS DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS |
62.391,29
|
434.645,49
|
190.475,97
|
| DESPESAS DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA |
(185.385,50)
|
(1.013.513,98)
|
(547.005,54)
|
| OPERAÇÕES DE CAPTAÇÃO DE MERCADO |
(224.880,58)
|
(914.692,48)
|
(545.002,41)
|
| RESULTADO C/TVM |
–
|
(13.749,43)
|
–
|
| PROVISÃO PARA CRÉDITOS DE LIQUIDAÇÃO DUVIDOSA |
39.495,08
|
(85.072,07)
|
(2.003,13)
|
| PROVISÃO/REVERSÃO PARA OSCILAÇÃO DE TÍTULOS |
–
|
–
|
–
|
|
RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA |
1.141.541,28
|
2.090.967,31
|
2.291.535,72
|
| OUTRAS RECEITAS/DESPESAS OPERACIONAIS |
(842.308,85)
|
(1.522.931,44)
|
(1.561.616,08)
|
| RENDAS DE SERVIÇOS PRESTADOS |
–
|
–
|
6.864,19
|
| DESPESAS DE PESSOAL |
(705.990,62)
|
(1.142.098,74)
|
(1.257.100,12)
|
| OUTRAS DESPESAS ADMINISTRATIVAS |
(123.579,97)
|
(375.969,98)
|
(297.865,00)
|
| DESPESAS TRIBUTÁRIAS |
(1.572,85)
|
(1.545,76)
|
(3.104,29)
|
| OUTRAS RECEITAS OPERACIONAIS |
3,73
|
11.106,83
|
1.129,82
|
| OUTRAS DESPESAS OPERACIONAIS |
(11.169,14)
|
(14.423,79)
|
(11.540,68)
|
|
RESULTADO OPERACIONAL |
299.232,43
|
568.035,87
|
729.919,64
|
|
RESULTADO NÃO OPERACIONAL |
(20,27)
|
1.596,33
|
(1.445,27)
|
| OUTRAS DESPESAS NÃO OPERACIONAL |
(20,27)
|
–
|
–
|
| OUTRAS RECEITAS |
–
|
–
|
1.155,29
|
| IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES SOBRE O LUCRO |
–
|
–
|
(2.600,56)
|
|
SOBRAS LÍQUIDAS ANTES DAS DESTINAÇÕES |
299.212,16
|
569.632,20
|
725.873,81
|
Demonstração do Resultado Abrangente
findos em 31 de Dezembro de 2019 e 2020
|
DISCRIMINAÇÃO |
31/12/2019
|
31/12/2020
|
| SOBRAS BRUTAS ANTES DAS DESTINAÇÕES |
569.632,20
|
725.873,81
|
| (-) RESGATES DE COTAS PARTES DO CAPITAL |
(1.335.316,08)
|
(723.982,38)
|
|
RESULTADO ABRANGENTE DO PERÍODO |
(765.683,88)
|
1.891,43
|
Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido do 2º Semestre
de 2020 e de 31 de Dezembro de 2019 e 2020
|
EVENTOS |
CAPITAL REALIZADO
|
RESERVA LEGAL
|
SOBRAS OU PERDAS
|
EXERCÍCIO 2020
|
EXERCÍCIO 2019
|
| SALDO EM 30.06.2020 |
7.736.293,70
|
250.277,42
|
910.828,75
|
8.897.399,87
|
7.804.280,64
|
| COTAS DE ASSOCIADOS |
472.280,05
|
–
|
–
|
472.280,05
|
526.652,00
|
| RESERVA LEGAL |
–
|
72.585,35
|
(72.585,35)
|
–
|
–
|
| JCP/SOBRAS CAPITALIZADO(AS) |
484.187,37
|
–
|
(484.187,37)
|
–
|
–
|
| COTAS DE CAPITAL A PAGAR |
–
|
–
|
–
|
–
|
–
|
| AJUSTES DE EXERCÍCIOS ANTERIORES |
–
|
–
|
–
|
–
|
–
|
| RESGATES DE COTAS CAPITAL |
(524.061,94)
|
–
|
–
|
(524.061,94)
|
(317.153,26)
|
| FATES |
–
|
–
|
(36.292,68)
|
(36.292,68)
|
(28.481,61)
|
| SOBRAS NO SEMESTRE |
–
|
–
|
299.212,16
|
299.212,16
|
197.654,96
|
| SALDO NO FINAL DO EXERCÍCIO 31.12.2020 |
8.168.699,18
|
322.862,77
|
616.975,51
|
9.108.537,46
|
8.182.952,73
|
| MUTAÇÕES DO PERÍODO |
432.405,48
|
72.585,35
|
(293.853,24)
|
211.137,59
|
378.672,09
|
| SALDO NO FINAL DO EXERCÍCIO 31.12.2019 |
7.448.487,94
|
250.277,42
|
484.187,37
|
8.182.952,73
|
7.948.549,86
|
| COTAS DE ASSOCIADOS |
960.006,25
|
–
|
–
|
960.006,25
|
1.031.849,09
|
| RESERVA LEGAL |
–
|
72.585,35
|
(72.585,35)
|
–
|
–
|
| AJUSTES DE EXERCÍCIOS ANTERIORES |
–
|
–
|
–
|
–
|
(3.280,73)
|
| JCP/SOBRAS CAPITALIZADO(AS) |
484.187,37
|
–
|
(484.187,37)
|
–
|
–
|
| RESGATES DE COTAS CAPITAL |
(723.982,38)
|
–
|
–
|
(723.982,38)
|
(1.335.316,08)
|
| COTAS DE CAPITAL A PAGAR |
–
|
–
|
–
|
–
|
–
|
| FATES |
–
|
–
|
(36.292,68)
|
(36.292,68)
|
(28.481,61)
|
| SOBRAS NO EXERCÍCIO |
–
|
–
|
725.853,54
|
725.853,54
|
569.632,20
|
| SALDO NO FINAL DO EXERCÍCIO 31.12.2020 |
8.168.699,18
|
322.862,77
|
616.975,51
|
9.108.537,46
|
8.182.952,73
|
| MUTAÇÕES DO PERÍODO |
720.211,24
|
72.585,35
|
132.788,14
|
925.584,73
|
234.402,87
|
Demonstrações dos Fluxos de Caixa Findos em
31 de Dezembro de 2019 e 2020
|
DISCRIMINAÇÃO |
31/12/2019
|
31/12/2018
|
|
HISTÓRICO
|
||
| FLUXO DA ATIVIDADE OPERACIONAL |
569.632,20
|
725.853,54
|
| SOBRAS/PERDAS LÍQUIDAS NO PERÍODO |
569.632,20
|
725.853,54
|
| CONTAS DE RESULTADO CREDORAS |
3.118.060,10
|
2.887.185,64
|
| CONTAS DE RESULTADO DEVEDORAS |
(2.548.427,90)
|
(2.161.332,10)
|
| (+/-) AJUSTES SOBRAS/PERDAS LÍQUIDAS: |
(2.778,96)
|
(12.483,62)
|
| DEPRECIAÇÃO |
28.983,64
|
23.809,06
|
| AJUSTES DE EXERCÍCIOS ANTERIORES |
(3.280,73)
|
–
|
| DESTINAÇÃO FATES |
(28.481,87)
|
(36.292,68)
|
| (AUMENTO)REDUÇÃO EM CONTAS DO ATIVOS |
(729.659,22)
|
(1.217.713,46)
|
| (AUMENTO)/REDUÇÃO DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO |
(3.470.050,11)
|
(1.113.626,79)
|
| (AUMENTO)/REDUÇÃO DE APLICAÇÕES FINANCEIRAS |
(48.225,84)
|
37.947,56
|
| (AUMENTO)/REDUÇÃO DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS |
2.810.777,96
|
(171.720,32)
|
| DEPÓSITOS FGCOOP |
–
|
–
|
| (AUMENTO)/REDUÇÃO DE OUTROS CRÉDITOS |
(24.607,00)
|
27.029,09
|
| (AUMENTO)/REDUÇÃO DE OUTROS VALORES E BENS |
2.445,77
|
2.657,00
|
| AUMENTO (REDUÇÃO) EM CONTAS DO PASSIVOS |
858.625,93
|
139.958,49
|
| AUMENTO/REDUÇÃO NOS DEPÓSITOS A PRAZO |
786.617,77
|
(125.865,12)
|
| COTAS DE CAPITAL A PAGAR |
37.373,23
|
243.918,59
|
| AUMENTO/REDUÇÃO DE EXIGIBILIDADES COM PESSOAL E ENCARGOS SOCIAIS |
4.552,70
|
(2.434,98)
|
| AUMENTO/REDUÇÃO OUTRAS OBRIGAÇÕES |
30.082,23
|
24.340,00
|
|
RESULTADO LÍQUIDO PROVENIENTES DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS
|
695.819,95
|
(364.385,05)
|
| FLUXO DE CAIXA DA ATIVIDADE FINANCEIRA |
(303.466,99)
|
236.023,87
|
| AUMENTO DE CAPITAL |
1.031.849,09
|
960.006,25
|
| RESGATE COTAS DE CAPITAL |
(1.335.316,08)
|
(723.982,38)
|
| IMOBILIZAÇÕES/REVERSÕES |
(5.695,17)
|
–
|
| IMOBILIZAÇÕES |
(5.695,17)
|
–
|
|
AUMENTO LÍQUIDO DE CAIXA NO PERÍODO/EXERCÍCIO
|
386.657,79
|
(128.361,18)
|
|
DISPONIBILIDADE NO INÍCIO DO PERÍODO/EXERCÍCIO
|
1.515.438,13
|
1.902.095,92
|
|
DISPONIBILIDADE NO FINAL DO PERÍODO/EXERCÍCIO
|
1.902.095,92
|
1.773.734,74
|
